SEGURO DE VIDA
“El seguro de vida no es para cuando mueres, es para que vivas mejor.”
Seguro de Vida: para todo lo que quieres alcanzar
Obtener y conservar tu independencia económica ante cualquier imprevisto es importante para ti, al igual que contar con un ahorro para cumplir tus sueños y los de tus seres queridos.
Por eso, con el seguro de vida estás tranquilo/a porque proteges tus ingresos, puedes contratar un fondo de ahorro para cumplir tus proyectos de corto plazo o complementarlo con el Seguro de Pensión para mantener tu calidad de vida en la etapa de retiro.
Así, te aseguras de disfrutar tu vida, alcanzando todas tus metas y compartiendo la vida que deseas con tus seres queridos. Cualquier persona desde los 14 años puede adquirir su seguro de vida Plan Vive con las coberturas que más se ajustan a su momento y estilo de vida.
Un seguro de vida es mucho más que una protección en caso de fallecimiento. Es una herramienta financiera inteligente diseñada para acompañar tu proyecto de vida, proteger tus ingresos, cuidar el patrimonio de tu familia y ayudarte a vivir con tranquilidad.
💬 ¿Por qué hablar de un Plan de Protección de Ingresos?
Porque el Plan de Protección de Ingresos es la forma moderna de entender el seguro de vida. Ya no se trata solo de dejar una herencia, sino de proteger lo que construyes cada día: tu trabajo, tu familia, tus sueños.
Un seguro de vida bien diseñado se adapta al momento de vida en el que te encuentras. Ya seas padre, emprendedor, profesional independiente o socio de una empresa, hay una solución pensada para ti.
¿Qué cubre un Seguro de Vida?
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Coberturas que se reclaman en vida:
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Invalidez total y permanente
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Enfermedades graves
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Cáncer
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Accidentes
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Hospitalización
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Fondo de ahorro
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Rentas educativas
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Complemento pensional
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Coberturas en caso de fallecimiento:
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Muerte por cualquier causa
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Muerte accidental
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Exequias
¿Para quien es un Seguro de Vida?
Un seguro de vida es para todos. Se adapta a tu realidad y a tus objetivos:
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Padres de familia que quieren asegurar la educación de sus hijos.
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Emprendedores y empresarios que desean proteger la continuidad de su negocio.
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Personas con deudas que quieren evitar que sus seres queridos las hereden.
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Profesionales independientes que buscan estabilidad financiera ante cualquier eventualidad.
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Personas preocupadas por su pensión que desean complementar su ingreso futuro.
¿Por qué contratar un Seguro de Vida?
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Porque tu vida tiene valor y merece estar protegida.
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Porque tu familia depende de tus ingresos.
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Porque los imprevistos no avisan, pero tú sí puedes estar preparado.
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Porque invertir en protección es invertir en tranquilidad.
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Porque no hay cultura de ahorro a largo plazo, y el seguro de vida puede ayudarte a construirla.
¿Cómo te ayuda un Seguro de Vida a vivir mejor?
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Te da seguridad financiera ante enfermedades graves o accidentes.
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Te permite planificar la educación de tus hijos con rentas educativas.
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Te ofrece ahorro programado para metas futuras.
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Te protege si no puedes seguir trabajando por invalidez.
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Te acompaña en cada etapa de tu vida, adaptándose a tus necesidades.
Qué te podemos ofrecer para el Seguro de Vida
💰 Darles a tus beneficiarios un respaldo económico en caso de que mueras.
💵 Bono por hospitalización
💸 Respaldo económico en caso de que seas diagnosticado con enfermedades graves.
💲 Respaldo económico en caso de que seas diagnosticado con cáncer.
🙏 Le damos a tus familiares un auxilio de exequias.
💰 Posibilidad de ahorro.
💵 Devolución de dinero si en algún momento decides no continuar con el seguro.
💸 Posibilidad de asegurarte para toda la vida con un pago único.
💲 Darles a tus beneficiarios un dinero adicional en caso de muerte accidental.
💲Darte dinero en caso de invalidez y desmembración por accidente.
💲Entregarte dinero en caso de invalidez y desmembración por enfermedad.
💰 Te reembolsamos el dinero que gastes en la curación de tus accidentes (ideal si no tienes EPS).
Conoce más sobre el Plan Vive
Con el Seguro de Vida - Plan Vive, te acompañamos y te respaldamos siempre que nos necesites, para que puedas seguir manteniendo tu calidad de vida y la de los que más quieres.
Desde Donau Seguros respaldado por Sura, entendemos que los buenos hábitos están en las pequeñas acciones como:
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Activar el cuerpo sacando a pasear a las mascotas.
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Cuidar la mente hablando con otras personas al no sentirse bien.
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Cuidar las finanzas llevando el control de los gastos hormiga o alimentarse saludablemente en el día a día.
Cuando las personas le dan le dan prioridad a su propio bienestar, entienden que en esas pequeñas acciones están los grandes cambios, y por eso, nace el Plan Vive Más para acompañar a las personas y empresas desde su cotidianidad a lograr sus objetivos.
Vive Más trabaja con cinco frentes: salud financiera, actividad física y alimentación, salud mental y vida digital. Los clientes de Plan Vive podrán acceder a videos de entrenamiento físico, asesorías financieras y psicológicas con expertos y a medida que logran sus metas, ganan puntos que pueden redimir en más de 50 productos y servicios.
Cobertura Principal
Si falleces por cualquier cosa, muerte accidental y exequias.
Coberturas Opcionales
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Si buscas construir un patrimonio: Fondo de ahorro y Cobertura de devolución de primas.
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Si te enfermas: Enfermedades graves y cáncer.
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Si te accidentas: Invalidez por accidente, invalidez por enfermedad, Ap Complementario, Gastos de Curación.
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Si te incapacitas: Renta diaria por accidente y hospitalización y renta por cualquier causa.
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Cobertura de devolución de primas: Cada 3 años se devolverá el 30% de las primas pagadas por el amparo básico con devolución si el asegurado sobrevive.
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Renta diaria por accidente y hospitalización: Se pagará por incapacidad derivada de un accidente mayor o igual a 4 días o en caso de hospitalización por enfermedad o accidente mayor a 24 horas.
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Renta por cualquier causa: Se pagará en caso de Incapacidad mayor o igual a 5 días por enfermedad o accidente.
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Si necesitas proteger una obligación financiera: En caso de que mueras la aseguradora pagará el saldo a la entidad con la que tengas la deuda y el excedente se le entregará a los beneficiarios definidos.
Acompañamientos
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Gestor médico: Recibirás acompañamiento telefónico de un profesional de la salud, que te entregará mayor claridad en tu diagnóstico, solucionará tus inquietudes y te dará recomendaciones cuando estés atravesando una situación de invalidez o enfermedad grave.
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Cuidar: Obtén tranquilidad con un acompañamiento virtual que te permitirá preparar los temas jurídicos, financieros o emocionales antes de fallecer.
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Indemnización mensual: Tienes la libertad de escoger la forma como quieres recibir la indemnización de tu seguro en las modalidades único, mensual o mixto.
Conoce más sobre el Plan Más Protegido
Queremos respaldarte en los momentos más difíciles y que estés siempre protegido.
Queremos acompañarte con el Plan Más Protegido, para que disfrutes tranquilo con los que más quieres de cada uno de los momentos que te regala un nuevo día: ver una película con tus amigos, leer un buen libro, salir en tu bicicleta o jugar con tus hijos.
Además, cuentas con beneficios adicionales que complementan tu tranquilidad con diferentes asistencias virtuales. Estos beneficios podrán ser actualizados o modificados, pensando siempre en tu bienestar
Con tu Plan Más Protegido puedes:
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Vida: Si falleces, les daremos a tus beneficiarios una indemnización por el valor que contrataste desde un principio. Si lo deseas, puedes modificarlos (nosotros te enseñamos).
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Enfermedades Graves: En caso de que te diagnostiquen por primera vez cualquiera de las siguientes enfermedades o se te realizan cualquiera de los siguientes procedimientos, te daremos una indemnización equivalente al valor asegurado, así, conservas tu independencia económica y puedes sostener los gastos que traiga consigo esta situación:
> Infarto del corazón
> Revascularización arterial coronaria
> Cáncer
> Enfermedad cerebrovascular
> Insuficiencia renal crónica
> Esclerosis múltiple
Encuentra los detalles de cada una de las coberturas para enfermedades graves aquí. -
Bono por Hospitalización: Si como consecuencia de un accidente o una enfermedad te hospitalizan, te daremos una indemnización equivalente al valor asegurado de esta cobertura que aparece pactada en la carátula de tu póliza. Consulta los detalles de esta cobertura aquí.
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Auxilio Funerario: En caso de que mueras, les entregaremos a tus beneficiarios un auxilio económico que podrán usar para cubrir los gastos correspondientes a esta situación. Consulta los detalles de esta cobertura aquí.
¿Cuáles son los beneficios adicionales del Plan Más Protegido?
Al asegurarte con el Plan Más Protegido, también cuentas con la posibilidad de elegir 3 beneficios asistenciales, para acompañarte siempre en todos los momentos de tu vida. Recuerda que en la renovación de tu seguro, estos beneficios podrán ser actualizados o modificados, pensando siempre en tu bienestar.
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Orientación Laboral Virtual: Con esta asistencia, cuentas con la asesoría de un profesional en caso que requieras orientación emocional o técnica para reintegrarte a la vida laboral, o cambiar de empleo. Consulta los detalles de esta cobertura aquí.
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Asistencia Médica Virtual: Cuando requieras una orientación médica no presencial, podrás conectarte por teleconferencia o videoconferencia con un médico general, quien te orientará en los manejos primarios ante una emergencia en salud o un dolor latente, o en su defecto,te solucionará las dudas de tipo médico que presentes: sobre la ingesta de medicamentos, síntomas, revisión de exámenes básicos, prevención de enfermedades o información general, etc. Además, podrás acceder a la orientación virtual con un médico especialista cuando requieras una consulta médica no presencial en temas relacionados con dermatología, gastroenterología, nutrición, obstetricia, oftalmología, ortopedia u odontología. Consulta los detalles de esta cobertura aquí.
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Orientación Psicológica Virtual: Podrás acceder a esta asistencia por teleconferencia o videoconferencia con un psicólogo, quien te brindará orientación y apoyo profesional en situaciones relacionadas con la ansiedad, el pánico, el estrés, mecanismos de afrontamiento, técnicas de estudio y trabajo, pautas de crianza y conflictos familiares o de pareja. El psicólogo recomendará la continuidad de un tratamiento por tu cuenta o una intervención de alguna otra especialidad, en caso de considerarlo pertinente. Consulta los detalles de esta cobertura aquí.
Acompañamientos
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Gestor médico: Recibirás acompañamiento telefónico de un profesional de la salud, que te entregará mayor claridad en tu diagnóstico, solucionará tus inquietudes y te dará recomendaciones cuando estés atravesando una situación de invalidez o enfermedad grave.
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Cuidar: Obtén tranquilidad con un acompañamiento virtual que te permitirá preparar los temas jurídicos, financieros o emocionales antes de fallecer.
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Indemnización mensual: Tienes la libertad de escoger la forma como quieres recibir la indemnización de tu seguro en las modalidades único, mensual o mixto.
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Preguntas Frecuentes sobre Seguro de Vida
1. ¿Qué es un seguro de vida?
Un seguro de vida es un contrato que protege económicamente a tu familia o a ti mismo en caso de fallecimiento, invalidez, enfermedad grave o pérdida de ingresos. Es una herramienta de protección financiera que acompaña tu proyecto de vida.
2. ¿Para qué sirve un seguro de vida?
Sirve para proteger el patrimonio familiar, asegurar la educación de tus hijos, complementar tu pensión, cubrir gastos médicos por enfermedades graves y garantizar estabilidad económica ante imprevistos.
3. ¿El seguro de vida solo cubre fallecimiento?
No. Aunque incluye cobertura por muerte por cualquier causa, también ofrece 8 amparos que se reclaman en vida, como invalidez, cáncer, hospitalización, renta educativa y complemento pensional.
4. ¿Qué cubre un seguro de vida en Colombia?
En Colombia, un seguro de vida puede cubrir:
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Muerte por cualquier causa
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Muerte accidental
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Exequias
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Invalidez
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Enfermedades graves
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Cáncer
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Hospitalización
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Renta educativa
-
Complemento pensional
-
Fondo de ahorro
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Accidentes
5. ¿Qué es el Plan de Protección de Ingresos?
Es una modalidad de seguro de vida que protege tus ingresos mensuales en caso de enfermedad, accidente o fallecimiento, asegurando la estabilidad económica de tu familia.
6. ¿Por qué contratar un seguro de vida si estoy joven?
Porque el seguro de vida se adapta al momento de vida. Contratarlo joven te permite acceder a mejores tarifas y proteger tu futuro desde ahora.
7. ¿Qué es la renta educativa en un seguro de vida?
Es una cobertura que permite ahorrar para la educación superior de tus hijos, asegurando que puedan estudiar sin importar lo que ocurra.
8. ¿Qué pasa si no tengo pensión?
Puedes contratar un seguro de vida con complemento pensional, que te garantiza ingresos en caso de invalidez o fallecimiento, incluso si no cotizas en el sistema tradicional.
9. ¿El seguro de vida cubre enfermedades graves?
Sí. Muchos seguros de vida incluyen cobertura por enfermedades graves como cáncer, infarto o accidentes cerebrovasculares, con indemnización directa.
10. ¿Qué es el seguro de vida para padres?
Es un seguro diseñado para padres de familia que desean proteger la educación, salud y bienestar de sus hijos ante cualquier eventualidad.
11. ¿Qué es el seguro de vida para emprendedores?
Es una modalidad que protege el patrimonio empresarial y garantiza la continuidad del negocio en caso de fallecimiento o incapacidad del socio.
12. ¿Qué es el seguro de vida para profesionales independientes?
Es un seguro que protege tus ingresos si no puedes trabajar por enfermedad o accidente, ideal para quienes no tienen pensión ni prestaciones laborales.
13. ¿Cuánto cuesta un seguro de vida?
El costo depende de tu edad, estado de salud, coberturas elegidas y suma asegurada. Hay planes desde precios muy accesibles.
14. ¿Puedo reclamar el seguro de vida en vida?
Sí. Puedes reclamar coberturas como hospitalización, enfermedades graves, invalidez, renta educativa y ahorro programado.
15. ¿Qué es el fondo de ahorro en un seguro de vida?
Es una opción que te permite ahorrar mientras estás protegido, ideal para metas como estudios, vivienda o retiro.
16. ¿Qué es el seguro de vida deudores?
Es un seguro que cubre tus deudas en caso de fallecimiento, evitando que tu familia herede obligaciones financieras.
17. ¿Qué es el seguro de vida socios?
Es un seguro que protege la continuidad de negocios familiares o empresariales, cubriendo el fallecimiento o incapacidad de un
socio clave.
18. ¿Qué pasa si tengo una enfermedad preexistente?
Depende del tipo de seguro. Algunas pólizas excluyen enfermedades preexistentes, otras las cubren parcialmente. Es importante asesorarte.
19. ¿Puedo cambiar mi seguro de vida?
Sí. Puedes modificar coberturas, beneficiarios o suma asegurada según tu momento de vida.
20. ¿Qué es la doble indemnización por muerte accidental?
Es una cobertura que duplica el valor asegurado si el fallecimiento ocurre por accidente.
21. ¿Qué es la desmembración accidental?
Es una cobertura que indemniza por pérdida de extremidades o funciones corporales debido a un accidente.
22. ¿Qué es el anticipo por enfermedad terminal?
Es una opción que permite recibir parte del capital asegurado si se diagnostica una enfermedad con expectativa de vida limitada.
23. ¿Qué es la renta diaria por hospitalización?
Es una cobertura que paga una suma diaria por cada día que estés hospitalizado por enfermedad o accidente.
24. ¿Quién puede ser beneficiario de mi seguro de vida?
Puedes elegir a tu cónyuge, hijos, padres, socios o cualquier persona que desees proteger.
25. ¿Qué documentos necesito para contratar un seguro de vida?
Generalmente se requiere: documento de identidad, declaración de salud y formulario de solicitud.
26. ¿Qué pasa si dejo de pagar el seguro?
Depende del tipo de póliza. Algunas se cancelan, otras permiten reactivación o tienen valor de rescate.
27. ¿Puedo tener más de un seguro de vida?
Sí. Puedes tener varios seguros de vida, siempre que no excedas los límites de asegurabilidad.
28. ¿Cómo se paga el seguro de vida?
Puedes pagar mensual, trimestral, semestral o anualmente, según el plan que elijas.
29. ¿Qué es la asesoría financiera gratuita?
Es una sesión de 40 minutos donde analizamos tus finanzas personales y riesgos, para recomendarte el seguro de vida ideal para ti.
30. ¿Dónde contratar un seguro de vida en Colombia?
Puedes contratarlo con agencias especializadas como Donau Seguros, que ofrecen seguros de vida personalizados, adaptados a tu momento de vida y necesidades reales.
